74% av bitcoin flyttade i utbyte txns utgör risk för penningtvätt

Under de senaste åren har kryptokursvaluta genererat mycket intresse från institutionella investerare. Med fler förordningar kring marknaden för digitala tillgångar har krypto gått ganska mainstream. Men eftersom de flesta ekonomier arbetar med digitala tillgångar, har det också varit ett tryck för att stärka reglerna så att cryptocurrencies inte blir en säker fristad för penningtvätt och annan olaglig verksamhet.

De senaste AML-förordningarna och FAFT- riktlinjerna var avsedda att stärka lagar som handlar om krypto

Men eftersom digitala tillgångar får dragkraft i finansvärlden, har traditionella finansinstitut som banker nu kommit under skannern när de handlar med kryptobrukare och börser som handlar med virtuella tillgångar. En ny rapport från Ciphertrace tittade på hur regler för virtuella tillgångar sannolikt kommer att påverka bankerna. I rapporten konstaterades att 57% av dessa leverantörer av virtuella tillgångar (VASP) hade svaga eller porösa KYC-processer. Detta utgör ett större hot eftersom svag KYC kan leda till att dåliga aktörer kan tvätta virtuella tillgångar genom utbyten som fungerar som fiat off-ramper enligt rapporten.

Det är emellertid oklart om stora banker är villiga eller angelägna att hantera exponeringen för kryptotillgångar och samtidigt se till att ingen olaglig aktivitet händer inom rymden. Trots att antalet kryptoökningar har ökat kraftigt under åren har de vanligaste bankerna fortfarande reservationer mot kryptobrukare och transaktioner. Under det senaste har Bank of America citerat oro och hindrat kunder från att använda sina betalkort för att köpa cryptocurrency. Tidigare under året femte direktivet om bekämpning av penningtvätt eller AMLD5 påpekade att banker inte kan neka tjänster till sektorer och måste titta på krypto från fall till fall.

Enligt data från Ciphertrace flyttades nästan 74% av bitcoin i Exchange-to-Exchange-transaktioner gränsöverskridande och utgör en betydande risk för penningtvätt. Med hänsyn till ett sådant scenario noterade FATF

„Olagliga användare av virtula-tillgångar [VA], till exempel, kan dra nytta av den globala räckvidden och transaktionshastigheten som VA: er tillhandahåller såväl som av den otillräckliga regleringen eller övervakningen av VA: s finansiella aktiviteter och leverantörer i olika jurisdiktioner, vilket skapar en inkonsekvent juridisk och reglerande spelplan i VA-ekosystemet. ”